央視揭巴鐵投資方華贏凱來非法集資違規(guī)始末

寂靜天花板

昨晚，央視《焦點訪談》根據(jù)不久前出臺的《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》(下稱《暫行辦法》)、《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案的通知》等監(jiān)管新規(guī)，就部分P2P平臺的具體落實情況展開調(diào)查。其中，巴鐵投資方華贏凱來涉嫌非法集資被點名。
報道稱，9月上旬，北京華贏凱來的業(yè)務(wù)員在一處商業(yè)區(qū)附近搞贈送老花鏡的活動，花鏡可以免費送，但要登記個人信息，還必須本人到發(fā)放的公司去領(lǐng)。該業(yè)務(wù)員說，這家公司一直是做P2P理財?shù)模F(xiàn)在正在推出新產(chǎn)品。
　　業(yè)務(wù)員介紹稱，華贏凱來是“信用等級評價AA級企業(yè)”，但經(jīng)央視記者確認，頒證機構(gòu)中國互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會信用評價中心無法查到頒證記錄，不能確定這塊銅牌的真實性。
　　而業(yè)務(wù)員向記者展示的合同上顯示，他們推銷的理財產(chǎn)品是債權(quán)轉(zhuǎn)讓，就是客戶拿錢，從華贏凱來手中購買債權(quán)，華贏凱來承諾返還本金并給予一定的收益。仔細查看這份合同，轉(zhuǎn)讓方華贏凱來公司負責(zé)人叫白丹青。合同的另一方債務(wù)方，也就是欠華贏凱來錢的那一方，顯示是邢臺縣東曠公路公司。
河北工商系統(tǒng)官網(wǎng)顯示，邢臺縣東曠公路公司實際控制人也叫白丹青。與轉(zhuǎn)讓方北京華贏凱來公司負責(zé)人同名，也就是說這份合同上的債務(wù)人、債權(quán)轉(zhuǎn)讓人很可能是同一人，這已經(jīng)涉嫌了資金自融，也就是利用平臺自己給自己的項目融資。
　　由于自融極易演變成非法集資，今年8月24日頒發(fā)的網(wǎng)絡(luò)借貸中介機構(gòu)管理辦法明確提出，平臺不得“為自身或變相為自身融資”。
這份合同除了轉(zhuǎn)讓方、債務(wù)方，還有一個擔(dān)保方，業(yè)務(wù)人員強調(diào)，為了保障客戶收益，所有合同都由這家中字頭企業(yè)——中國建設(shè)企業(yè)聯(lián)合集團有限公司進行擔(dān)保。查詢工商系統(tǒng)網(wǎng)站，發(fā)現(xiàn)承擔(dān)擔(dān)保的這家公司實際是：中國(香港)中國建設(shè)企業(yè)聯(lián)合集團有限公司北京代表處，負責(zé)人依然是白丹青。
　　根據(jù)相關(guān)規(guī)定：包括香港、澳門、臺灣在內(nèi)的境外企業(yè)駐中國境內(nèi)代表機構(gòu)不得從事營利性活動，也就是說，這家代表處根本沒有擔(dān)保資格。這份合同多處違規(guī)，轉(zhuǎn)讓方、債務(wù)方、擔(dān)保方三方實際控制人還很有可能是同一人，蘊含著極大風(fēng)險。
央視記者在調(diào)查期間還遇到投資者來北京華贏凱來追賠損失，投資者提供的相關(guān)資料顯示，對所有到期投資，華贏凱來單方面強制順延，也就是說，投資者的錢不能按期兌付。
　　華贏凱來是巴鐵的投資方。今年8月，號稱由中國自行設(shè)計研制、全面擁有自主知識產(chǎn)權(quán)第一輛“空中巴士”——巴鐵一號試驗車，在河北秦皇島啟動綜合試驗。但此后不到一個月的時間內(nèi)，媒體就紛紛發(fā)文質(zhì)疑這個由只有小學(xué)文化的宋有洲所發(fā)明的"巴鐵”項目，以及巴鐵身后的華贏凱來。
　　據(jù)鳳凰網(wǎng)報道，華贏凱來主營的P2P業(yè)務(wù)曾被監(jiān)管部門點名存在違規(guī)，輿論預(yù)計其將是下一個e租寶。為了擺脫這一困境，華贏凱來將目光投向了政府和社會資本合作建設(shè)公共基礎(chǔ)設(shè)施的融資模式——PPP。華贏凱來主打的PPP項目，就是到處找政府部門談項目，談好項目后跟政府合作，投資進去建設(shè)經(jīng)營，獲取收益。
　　但據(jù)界面新聞報道，華贏凱來的政府增信，很大程度上只是些噱頭。搜狐財經(jīng)今年4月28日的一篇文章更指出，華贏凱來為了忽悠錢財，成立了一個名為“中國建設(shè)企業(yè)聯(lián)合會”的社團，然后就到處找人繳納數(shù)百萬的“會費”。至于好處，按照華贏凱來的說法，就是承接他們手上“上千億”的地方政府的工程不用再走正規(guī)的招投標，僅僅需要走個“形式”就可以拿到項目，無需任何審核。但隨后被民政部認定為是一個“山寨社團”。

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